Тюменские банки ввели комиссию за подозрительность

19:06 07 марта 2008

Версия для печати

Под флагом борьбы с отмыванием преступных доходов большинство банков уже ввели соответствующие программы. В Запсибкомбанке, к примеру, с нелегалами решили бороться рублем и ввели с 1 марта дополнительную комиссию за снятие с карты наличных свыше миллиона рублей.

Принятый в прошлом году 115-й федеральный закон (и поправки к нему) о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, прежде всего, обратил внимание государства на банки.

И на сегодняшний день в большинстве тюменских банков действуют специальные программы для борьбы с нелегальным оборотом наличных и безналичных средств.

"Как показывает практика, использование ценовых методов наиболее эффективно для сокращения сомнительных операций, поскольку в отношении таких клиентов меняются условия обслуживания", - пояснил корреспонденту интернет-издания "NewsProm.Ru" начальник департамента розничного бизнеса ОАО "Запсибкомбанк" Иван Бочарников.

К "подозрительным" операциям банкиры относят, например, открытие вкладов на 1-2 дня, снятие наличных средств в особо крупных размерах со счетов, которые пополнялись безналично.

По словам Ивана Бочарникова, Запсибкомбанком был применен опыт российских банков в борьбе с отмыванием доходов и сомнительными операциями.

Так, с 1 марта этого года Запсибкомбанк ввел дополнительную комиссию в размере 10% при совершении операций снятия наличных с использованием карты.

Комиссия взимается накопительно с сумм, превышающих 1 млн. рублей. То есть учитываются все операции снятия наличных с карты в течение календарного месяца - в устройствах Запсибкомбанка (банкоматы, пункты выдачи наличных) и в устройствах сторонних банков.

Но если за месяц клиент не превысил порог в 1 млн. рублей, то дополнительная комиссия с него удерживаться не будет.

Исключений новая комиссия не предусматривает. Так что клиентам вполне добропорядочным, которые планируют снимать деньги с карты на крупные покупки, стоит это иметь в виду.

Евгения Потачиц